· सुरक्षित और समृद्ध रिटायरमेंट की योजना बनाने वालों के लिए एक अनूठा अवसर
मुंबई, : रिटायरमेंट प्लानिंग अब सिर्फ़ बचत करने तक सीमित नहीं है, नई पीढ़ी की आकांक्षाओं को बनाए रखने के लिए समझदारी से निवेश करना भी रिटायरमेंट प्लानिंग का बहुत बड़ा हिस्सा होता है। आज के दौर में रिटायरमेंट के इच्छुक लोग वित्तीय स्वतंत्रता की नयी परिभाषा रच रहे हैं, ऐसे समाधान खोज रहे हैं जो उनकी बदलती जीवनशैली, करियर की महत्वाकांक्षाओं और धन को लेकर दीर्घकालिक लक्ष्यों को पूरा कर सकें। चाहे वह FIRE (वित्तीय स्वतंत्रता, जल्दी रिटायरमेंट) पीढ़ी हो, करियर में बदलाव करने वाले पेशेवर हों या अपने उद्यम शुरू करने वाले उद्यमी हों, वे ऐसे निवेश के तरीके चाहते हैं, जो वित्तीय सुरक्षा और धन बनाने के अवसर प्रदान करें।
लोगों में वित्तीय जागरूकता बढ़ रही है और डिजिटल पहुंच निवेश को सरल बना रही है, साथ ही नए, लचीले और विकास को बढ़ावा देने वाले रिटायरमेंट समाधानों की ज़रूरत बढ़ती जा रही है। पारंपरिक बचत साधन, सुरक्षित हैं, लेकिन आधुनिक निवेशकों की गतिशील ज़रूरतों को पूरा करने में अक्सर असफल हो जाते हैं। यहीं पर अगली पीढ़ी के वित्तीय उत्पाद, जैसे कि टाटा एआईए लाइफ इन्शुरन्स कंपनी लिमिटेड (टाटा एआईए) का नया एनएफओ, मल्टीकैप मोमेंटम क्वालिटी इंडेक्स पेंशन फंड काम आता है। लोगों को बाजार से जुड़े, स्मार्ट समाधानों के साथ सशक्त बनाने के लिए डिज़ाइन किया गया है, जो उन्हें अपने वित्तीय भविष्य पर नियंत्रण रखते हुए एक मजबूत रिटायरमेंट कॉर्पस बनाने में मदद करते हैं।
यह फंड रिटायरमेंट प्लानर्स के लिए एक आदर्श विकल्प क्यों है
रिटायरमेंट प्लानिंग का मतलब सिर्फ बचत करना नहीं है, बल्कि जोखिमों का प्रबंधन करते हुए अपनी संपत्ति बढ़ाना भी रिटायरमेंट प्लानिंग में शामिल होना चाहिए। टाटा एआईए का नया फंड क्वांट-आधारित निवेश रणनीति के ज़रिए पोर्टफोलियो स्थिरता सुनिश्चित करते हुए बाज़ार विकास के अवसरों का लाभ उठाने के लिए बनाया गया है। इस फंड में निवेश करके, पॉलिसीधारक निम्नलिखित लाभ उठा सकते हैं:
· दीर्घकालिक पूंजी वृद्धि – मल्टीकैप मोमेंटम क्वालिटी 50 इंडेक्स के निवेश सिद्धांतों के अनुरूप रणनीतियां, गतिविधियां करने वाली, उच्च क्षमताएं और संभावनाएं रखने वाली कंपनियों में निवेश करता है।
· स्मार्ट विविधीकरण – संतुलित विकास के लिए बड़े, मध्यम और छोटे-कैप शेयरों में निवेश करता है।
· जोखिम और लाभ के बीच संतुलन बनाते हुए निवेश – फंडामेंटल रूप से मज़बूत, उच्च-विकास वाले शेयरों का चयन करने के लिए गति और गुणवत्ता कारकों का उपयोग करता है।
· सुविधाजनक सेवानिवृत्ति योजना – टाटा एआईए की स्मार्ट पेंशन सिक्योर योजना के ज़रिए उपलब्ध है, जो पेंशन से जुड़े लाभ प्रदान करती है।
· आसान पहुंच: टाटा एआईए की वेबसाइट और पॉलिसीबाजार, टाटा नेउ और फोनपे सहित टाटा एआईए की डिजिटल पार्टनर इकोसिस्टम के ज़रिए ऑनलाइन और सुलभ, किसी भी समय, कहीं से भी बिना किसी कठिनाई के निवेश किया जा सकता है।
फंड की मुख्य जानकारी
· निवेश फोकस: मल्टीकैप मोमेंटम क्वालिटी 50 इंडेक्स से जुड़ी कंपनियां
· एसेट एलोकेशन: इक्विटी और इक्विटी से जुड़े इंस्ट्रूमेंट्स में 80%-100%, कैश और मनी मार्केट सिक्योरिटीज़ में 0%-20%
· जोखिम प्रोफ़ाइल: प्रबंधित जोखिम के साथ उच्च रिटर्न प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किया गया, जिससे स्थिरता सुनिश्चित होगी।
· फंड मैनेजमेंट चार्ज (FMC): 1.35% प्रति वर्ष
· नया फंड ऑफ़र (NFO) विंडो: 21 फ़रवरी 2025 को खुलेगा, 28 फ़रवरी 2025 को बंद होगा।
उपभोक्ताओं को मल्टीकैप मोमेंटम क्वालिटी इंडेक्स पेंशन फंड में क्यों निवेश करना चाहिए:
· यह मार्केट कैप सेगमेंट में निवेश करता है, जिससे लार्ज-कैप की स्थिरता और मिड और स्मॉल-कैप स्टॉक की उच्च वृद्धि क्षमता का लाभ मिलता है।
· पोर्टफोलियो की फंडामेंटल मज़बूती सुनिश्चित करते हुए रिटर्न को अनुकूलित करने के लिए विशेष दिशा में मज़बूत गति दिखाने वाले, गुणवत्ता वाले स्टॉक पर ध्यान केंद्रित करता है।
· यह इक्विटी और इक्विटी-संबंधित उपकरणों में 80%-100% और कैश और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में 0%-20% निवेश करता है, जिससे विकास और लिक्विडिटी के बीच एक प्रभावी संतुलन सुनिश्चित होता है।
· यह फंड मल्टीकैप मोमेंटम क्वालिटी 50 इंडेक्स के साथ संरेखित है, जो अनुशासित, नियम-आधारित निवेश के सिद्धांतों का पालन करता है।
अपने वित्तीय भविष्य को सुरक्षित करने का एक बेहतर स्मार्ट तरीका
लॉन्च पर टिप्पणी करते हुए, टाटा एआईए के मुख्य निवेश अधिकारी श्री हर्षद पाटील ने कहा: “आज रिटायरमेंट प्लानिंग के लिए एक बेहतर, अधिक रणनीतिक दृष्टिकोण की आवश्यकता है। मल्टीकैप मोमेंटम क्वालिटी इंडेक्स पेंशन फंड उन निवेशकों के लिए बनाया गया है जो अपना भविष्य सुरक्षित करते हुए भारत की आर्थिक वृद्धि से लाभ उठाना चाहते हैं। गति और गुणवत्तापूर्ण निवेश को मिलाकर, हमारा लक्ष्य जोखिम को बेहतर समायोजित करते हुए रिटर्न प्रदान करना है, जिससे हमारे पॉलिसीधारकों को अपने सेवानिवृत्ति के वर्षों में वित्तीय स्वतंत्रता प्राप्त करने में मदद मिल सके।”
भारत की अर्थव्यवस्था के दीर्घकालिक विस्तार के लिए तैयार होने के साथ, यह फंड पॉलिसीधारकों को अपने सेवानिवृत्ति लक्ष्यों को सुरक्षित करते हुए देश की विकास कहानी में भाग लेने में सक्षम बनाता है। चाहे आप योजना बनाने की शुरूआत करने वाले हों या सेवानिवृत्ति के करीब रिटर्न को अधिकतम करने की सोच रहे हों, यह फंड आपकी संपत्ति को बढ़ाने का एक शक्तिशाली तरीका प्रदान करता है।
पॉलिसीबाजार के चीफ बिज़नेस ऑफिसर – लाइफ इन्शुरन्स, श्री संतोष अगरवाल ने कहा, “भारत में, सेवानिवृत्ति की योजना लंबे समय से व्यक्तिगत बचत का उपयोग करने या परिवार के समर्थन पर निर्भर रहने पर ही केंद्रित रही है, लेकिन अब यह तेज़ी से बदल रहा है। इस बदलाव को आसान बनाने के लिए सुलभ समाधान लाने के लिए हम प्रतिबद्ध हैं। हमें बहुत ख़ुशी हो रही है कि टाटा एआईए के साथ हम एक ऐसा पेंशन फंड पेश कर रहे हैं जो न केवल धन बनाने पर ध्यान केंद्रित करता है बल्कि पोर्टफोलियो स्थिरता सुनिश्चित करता है और निवेशकों की विविध श्रेणी को पूरा करता है। यह वित्तीय नियोजन के लिए एक दूरदर्शी दृष्टिकोण है जो व्यक्तियों को भारतीय अर्थव्यवस्था के विकास से लाभ पाने में सक्षम बनाता है।”
टाटा डिजिटल के चीफ बिज़नेस ऑफिसर, इन्शुरन्स, श्री अमरीश खेर ने कहा, “सेवानिवृत्ति निवेशों को नेविगेट करना भारी लग सकता है। यूज़र्स के लिए अनुकूल प्लेटफ़ॉर्म टाटा नेउ* के साथ इस प्रक्रिया को सरल बनाता है, जहां आप मल्टीकैप मोमेंटम क्वालिटी इंडेक्स पेंशन फंड की नई फंड पेशकश (NFO) के साथ टाटा एआईए की स्मार्ट पेंशन सिक्योर योजना का लाभ ले सकते हैं। यह फंड निवेशकों को भारत की विकास कहानी में भाग लेने का एक रणनीतिक अवसर प्रदान करता है, जिसमें जोखिम और रिटर्न को संतुलित करने वाली क्वांट-आधारित रणनीति होती है। फंड विवरण को समझने से लेकर कुछ ही क्लिक में अपना निवेश शुरू करने तक, टाटा नेउ आपकी ज़िन्दगी के सुनहरे वर्षों की योजना बनाना बहुत ही सरल बनाता है।”
अपनी रिटायरमेंट ग्रोथ जर्नी आज ही शुरू करें!
टाटा एआईए के स्मार्ट पेंशन सिक्योर प्लान के ज़रिए मल्टीकैप मोमेंटम क्वालिटी इंडेक्स पेंशन फंड में निवेश करने से आप सिर्फ़ रिटायरमेंट के लिए ही बचत नहीं करते हैं, बल्कि आप वित्तीय रूप से तनाव-मुक्त भविष्य के लिए अपनी संपत्ति को समझदारी से बढ़ाते हैं।
मुख्य विशेषताएं:
स्मार्ट पेंशन सिक्योर प्लान को इस तरह से कस्टमाइज़ किया गया है कि यह उपभोक्ताओं को फ़िकर-मुक्त जीवन जीने में मदद करता है। इसके कुछ मुख्य इस प्रकार हैं:
• जल्दी रिटायरमेंट की योजना: 45 साल की उम्र में ही रिटायर होने की पूरी सुविधा!
• मार्केट-लिंक्ड रिटर्न: एसेट क्लास में कई फंड हैं और 100% फंड इक्विटी में आवंटित करने का भी विकल्प है। बिना किसी लागत के असीमित बार फंड स्विच कर सकते हैं।
• किफ़ायती प्लान: आपका पूरा प्रीमियम आपकी पसंद के फंड में निवेश किया जाता है, जिससे आपका पैसा बढ़ता है और आपके मन मुताबिक रिटायरमेंट का रास्ता प्रशस्त होता है।
• निवेश करते रहने का इनाम: ऑनलाइन खरीदारी के साथ अतिरिक्त फंड बूस्टर और लॉयल्टी एडिशन मिलते हैं।
• टाटा एआईए हेल्थ बडी: खुशहाल और “स्वस्थ” रिटायरमेंट सुनिश्चित करने के लिए, टाटा एआईए हेल्थ बडी एक पूरक सेवा है जो ग्राहकों की सुविधानुसार फार्मेसी खरीद और डायग्नोस्टिक परीक्षणों पर आकर्षक छूट प्रदान करती है। ग्राहक हेल्थ सिक्योर राइडर का विकल्प चुनकर ओपीडी सेवाओं का भी चयन कर सकते हैं।
• कर लाभ: धारा 80CCC के तहत कर बचाएं और मैच्योरिटी पर एकमुश्त 60% कर-मुक्त लाभ उठाएं।
• अतिरिक्त सुरक्षा कवरेज: संकट के समय परिवार की ज़रूरतों को पूरा करने के लिए प्रीमियम में छूट का विकल्प।
टाटा एआईए लाइफ इन्शुरन्स अपने अन्य यूनिट लिंक्ड इन्शुरन्स प्लान (यूएलआईपी) के ज़रिए फंड प्रदर्शन में बेंचमार्क स्थापित करना जारी रखता है। कंपनी के फंड ने बाजार बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन किया है।
टाटा एआईए फंड का प्रदर्शन: पिछले 5 वर्षों का रिटर्न* (सीएजीआर)
टाटा एआईए फंड
फंड रिटर्न (%) **
बेंचमार्क रिटर्न (%) **
मल्टी कैप फंड
25.32%
16.17%
टॉप 200 फंड
25.80%
16.17%
इंडिया कंजम्प्शन फंड
24.16%
16.17%
**31 जनवरी, 2025 तक के आंकड़े। पिछला प्रदर्शन भविष्य के प्रदर्शन का संकेत नहीं है।
फंड बेंचमार्क: मल्टी कैप फंड, इंडिया कंजम्पशन फंड, टॉप 200 फंड: एसएंडपी बीएसई 200।
शुरूआत की तारीख: टॉप 200 फंड: 12 जनवरी 2009, मल्टी कैप फंड: 05 अक्टूबर 2015, इंडिया कंजम्पशन फंड: 05 अक्टूबर 2015।
31 जनवरी 2025 तक, टाटा एआईए ने अपने प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों (एयूएम) को महत्वपूर्ण रूप से बढ़ाकर 118,721 करोड़ रुपये कर दिया है, यानी सालाना आधार पर 27.36% की वृद्धि। यह मज़बूत व्यक्तिगत नए व्यवसाय प्रीमियम आय और असाधारण निवेश प्रदर्शन के कारण संभव हुआ है।
नोट: निवेशकों को अपनी जोखिम उठाने की क्षमता का सावधानीपूर्वक आकलन करना चाहिए क्योंकि फंड में उच्च जोखिम प्रोफ़ाइल है। पिछला प्रदर्शन भविष्य के परिणामों का संकेत नहीं है।
*जीवन (टर्म, यूलिप आदि), स्वास्थ्य और साइबर बीमा सहित सभी बीमा उत्पाद टाटा फिनटेक प्राइवेट लिमिटेड के माध्यम से प्राप्त किए जाते हैं, जो टाटा नेउ ऐप और www.tataneupolicy.com पर सूचीबद्ध सभी बीमा कंपनियों के लिए कॉर्पोरेट एजेंट है, जिसका IRDAI पंजीकरण संख्या CA:0818 है। बीमा उत्पादों की अधिक जानकारी के लिए www.tataneupolicy.com पर जाएं। बीमा उत्पादों की अंडरराइटिंग का निर्णय संबंधित बीमा कंपनी के पास होता है।
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